Meeting Tanggal 22-08-2022

 

Catatan:

1. Pak Rosso sakit

2. Pak Wirasto ikut pendidikan

3. Materi dari pak Wirasto, disampaikan oleh mbak Dias

Hasil pertemuan pertemuan dengan Pihak OJK yang diwakili oleh Ibu Ineke & team, sedangkan dari pihak BSY diwakili oleh pak Sugeng & pak Wirasto

Poin dari pertemuan sebagai berikut:

1. OJK mengharapkan untuk pertemuan berikutnya pihak SKAI disertai juga dengan kepala masing-masing bagian.

2. Pengawasan dari Komisaris untuk pemeriksaan IT harap dilampirkan.

3. Dalam pertemuan itu pak Wirasto menjelaskan program kerja SKAI.

4. LHP IT yang diserahkan ke OJK baru yang tahun 2021, yang tahun 2022 perlu dilengkapi dengan lampiran yang terkait, proses pemerikasaan kurang lebih 1 bulan.

5. Untuk cabang yang RBA-nya tinggi di-prioritas-kan untuk diperiksa lebih dulu.

6. Ada 4 Fraud yang sumber infonya berasal dari.................

7. Audit IT sudah dilakukan secara menyeluruh.........

8. Menjelaskan RBA (Risk ................) 

9. Cara penjelasan kepada pihak Otoritas memerlukan cara tersendiri

10. Secara prinsip OJK setuju dengan RBA

Masukan dari OJK:

1. Kasus 'fraud' dilaporkan ke OJK (maksimal dalam 10 hari

2. BPR/SKAI wajib memiliki 'trend' untuk kasus fraud

3. Di dalam Laporan IT belum lampiran yang menyatakan tanggungjawab dari Komisaris. (data diharapkan rampung sebelum September 2022)

4. Audit berbasis risiko setuju dengan RBA, koordinasi dengan SMR.

5. Pettugas khusus SKAI diharapkan memiliki sertifikat CISA.

6. BPR diharapkan memiliki Unit 'Pengaduan', koordinasi dengan pihak 'kepatuhan'

7. SKAI diminta untuk melakukan pemeriksaan kredit yang berpotensi menimbulkan PPATK, mulai Oktober 2022. (debitur restruk), SKAI harus terus melakukan penilaian. Team penagih diharapkan melakukan pemeriksaan pada debitur tersebut di atas. Pelajari karakter debitur, penekanan OJK lebih kepada 'rekonstruksi'.

8. SKAI diminta untuk melakukan pemeriksaan terkait 'SLIK' untuk laporan 2023 (POJK No.15), perhatikan 'hak-akses')

9. BPR diminta buat laporan ketahanan

10. Terkait OCBC, konfirmasi dengan pihak EBD

11. Pelajari PYAD

12. Pelajari/pahami materi yang sudah disebutkan di atas.

Catatan Meeting Tanggal.............

 

A. Pak Wirasto:

    1. Temuan pemeriksaan lebih di maksimal kan

    2. Ketepatan waktu dalam menggarap LHP 

    3. Tanggung Jawab pada pekerjaan lebih ditingkatkan

    4. Pembuatan 'proposal' agar lebih teliti, karena diperiksa oleh direksi

    5. Pembagian pemeriksaan cabang agar lebih luwes

    6. Kalau OJK datang pemeriksaan tetap berlanjut

    7. Masing-masing individu agar menjaga kesehatan, agar absensi terjaga dengan baik

    8. Penguasaan materi pada waktu Exit Meeting

B. Pak Aan:

    1. Persiapan Exit Meeting agar lebih dipercepat

C. Mbak Dias

     1. Masing - masing anggota belajar lebih dalam lagi untuk materi pemeriksaan

     2. Tingkatkan kerjasama antar tim

Persiapan Meeting

 Persiapkan data Meeting:

1. Rekap seluruh Point2 temuan cabang., disertai info kolom temuan berulang atau tidak. blm masuk

2. Absensi kary masing2 bagian 3 bln kebelakang. (Penanggungjawab orang pertama masing2 bagian) bentuk seperti daftar absensi

3. Hasil kerja penagihan lapangan. Kurang rekap P.Yuli

4. Kendala selama pemeriksaan. Tim A dan B bln masuk

5. Data cabang yg sdh diperiksa, data cab yg sdh exit, data cab yg LHP sdh jadi. (Dalam 1 tabel) ok

6. Data lain2 yg sekiranya diperlukan.

Tentang 'Klasifikasi-Kelas' Cabang

 

Info : 

1. Penentuan kelas Cabang rencana ada 4 kelas.

2. Point2 penentuan kelas cabang akan segera di SK kan.

3. Penentuan kelas Cabang pemeriksaan dan penilain RBA-SKAI segera dibahas intern SKAI berdasarkan ketentuan yang ada nanti.

4. Lain2 segera dibahas bersama hari Senin setelah meeting dengan Komdir. (Wakabag keatas)

Terkait E-Document

Perhatian all team......
File lampiran di E-DOC harap selalu di RENAME atau Diberi Judul. 

Misal: File 'Daftar Nama', File 'Draft Surat 1', dll

Agar:
1. Tidak tertukar
2. Mudah dikenali
3. Lebih jelas paham
4. Memancing pembaca untuk klik lampiran
5. Dll

Terima kasih

Informasi Kartu ATM

Pengumuman :

Hari ini didistribusikan ATM & PIN untuk divisi SKAI,,dan saya taruh dilaci meja kerja masing2,,perlu diperhatikan bahwa : 

1. Silahkan aktivasi terlebih dahulu ke bagian ATM (ext 303) sebelum digunakan,

2. ATM sementara baru bisa dipakai di mesin milik BSY yg terletak di kantor PST, PWT, RMB, KLP.

3. Transaksi sementara baru bisa digunakan untuk antar BSY (mirip m-banking),,poin 2 dan 3 karena menunggu izin turun dari bank OCBC sbg bank induk,,,jika izin sudah turun maka baru bisa digunakan dimesin atm bersama dan transaksi atm bersama.

Demikian info sementara terimakasih 🙏

Kredit 'Topengan'

 

Tsb di atas Merupakan Kredit topengan...., Periksa Siapa penanggungjawabnya.....,Periksa legalitas dokumen

Kelengkapan Dokumen yg diperlukan 

1. Copy persetujuan kredit / Assesment stimulis (seluruhnya)

2. Proposal2

3. Copy Agunan (SHM/SHGB/BPKB)

4. Copy Covernote

5. Copy SPK

6. Foto Agunan

7. Foto Rumah debitur

8. Pastikan seluruh biaya2 proses pengikatan agunan dll sudah dibayar.

9. Rekening koran/LR512R terbaru.

10. Analisa Usaha dan Repayment Capacity

Yang perlu diperhatikan ....

 Hal – Hal yang Perlu Diperhatikan Dalam Penerapan Audit Informasi Pengetahuan

• Pengawasan Secara Berlebihan. Yang pertama yaitu pengawasan secara berlebihan (Over Auditing). ...
• Pengumpulan Data dan Fakta. ...
• Pemberian Jeda Waktu. ...
• Perencanaan Proses Audit. ...
• Penerapan Audit. ...
• Peninjauan Ulang. ...
• Penanganan Permasalahan.

Proses Audit TI

 PROSES AUDIT-TI

• Melakukan perencanaan audit.
• Mempelajari aset-aset teknologi informasi yang ada di organisasi dan Mengevaluasi Kontrol.
• Melakukan pengujian dan evaluasi kontrol.
• Melakukan pelaporan.
• Mengikuti perkembangan evaluasi pelaporan.
• Membuat Dokumen Laporan.

Audit IT Check List

 

Sumber : https://www.xoverture.com/it-audit-checklist-small-business/

Menu AS/400

1. DR002R

2. LR512R