Meeting Tanggal 22-08-2022

 

Catatan:

1. Pak Rosso sakit

2. Pak Wirasto ikut pendidikan

3. Materi dari pak Wirasto, disampaikan oleh mbak Dias

Hasil pertemuan pertemuan dengan Pihak OJK yang diwakili oleh Ibu Ineke & team, sedangkan dari pihak BSY diwakili oleh pak Sugeng & pak Wirasto

Poin dari pertemuan sebagai berikut:

1. OJK mengharapkan untuk pertemuan berikutnya pihak SKAI disertai juga dengan kepala masing-masing bagian.

2. Pengawasan dari Komisaris untuk pemeriksaan IT harap dilampirkan.

3. Dalam pertemuan itu pak Wirasto menjelaskan program kerja SKAI.

4. LHP IT yang diserahkan ke OJK baru yang tahun 2021, yang tahun 2022 perlu dilengkapi dengan lampiran yang terkait, proses pemerikasaan kurang lebih 1 bulan.

5. Untuk cabang yang RBA-nya tinggi di-prioritas-kan untuk diperiksa lebih dulu.

6. Ada 4 Fraud yang sumber infonya berasal dari.................

7. Audit IT sudah dilakukan secara menyeluruh.........

8. Menjelaskan RBA (Risk ................) 

9. Cara penjelasan kepada pihak Otoritas memerlukan cara tersendiri

10. Secara prinsip OJK setuju dengan RBA

Masukan dari OJK:

1. Kasus 'fraud' dilaporkan ke OJK (maksimal dalam 10 hari

2. BPR/SKAI wajib memiliki 'trend' untuk kasus fraud

3. Di dalam Laporan IT belum lampiran yang menyatakan tanggungjawab dari Komisaris. (data diharapkan rampung sebelum September 2022)

4. Audit berbasis risiko setuju dengan RBA, koordinasi dengan SMR.

5. Pettugas khusus SKAI diharapkan memiliki sertifikat CISA.

6. BPR diharapkan memiliki Unit 'Pengaduan', koordinasi dengan pihak 'kepatuhan'

7. SKAI diminta untuk melakukan pemeriksaan kredit yang berpotensi menimbulkan PPATK, mulai Oktober 2022. (debitur restruk), SKAI harus terus melakukan penilaian. Team penagih diharapkan melakukan pemeriksaan pada debitur tersebut di atas. Pelajari karakter debitur, penekanan OJK lebih kepada 'rekonstruksi'.

8. SKAI diminta untuk melakukan pemeriksaan terkait 'SLIK' untuk laporan 2023 (POJK No.15), perhatikan 'hak-akses')

9. BPR diminta buat laporan ketahanan

10. Terkait OCBC, konfirmasi dengan pihak EBD

11. Pelajari PYAD

12. Pelajari/pahami materi yang sudah disebutkan di atas.